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 für Baufinanzierung
Das komplexe Analyseprogramm für Makler, Finanzdienstleister sowie unabhängige Berater
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Sie haben Fragen:
Tel.:+49 (0) 37754 / 33 71 18
Mobil: +49 (0) 173 97 56 902
Mail: info@expertpro.de |
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Derzeit in Entwicklung
Wohnriester - Eigenheimrentengesetz (EigRentG) mit Darstellung Wohnförderkonto
Ab wann ist die Software mit einem Tool für Wohnriester ausgestattet?
Finanzmathematische Berechnungen
Ab wann verfügt EXPERT PRO über Finanzmathematische Berechnungstools?
Fragen zum Unternehmen
zur Person
Aus welcher Motivation heraus haben Sie das Programm entwickelt?
Wie wird die Software weiterentwickelt?
Arbeiten Sie selbst mit diesem Programm?
Fragen zur Software
Allgemeines
Für welche Zielgruppe ist die Software geeignet?
Wie erfolgt die Kundenverwaltung?
Können Anregungen der Zielgruppe im Programm berücksichtigt werden?
Wie lange kann auf Berechnungen und Kundendaten zugegriffen werden?
Wie oft erfolgt ein Update?
Inhaltliche Details
Ist es möglich, das eigene Firmenlogo zu integrieren?
Sind getrennte steuerliche Berechnungen für z.B. 2 ETW (selbstgenutzt und vermietet) möglich?
Auf welcher Grundlage erfolgt die Effektivzinsberechnung?
Können Bestandsobjekte erfasst werden?
Können Prolongationen gesondert dargestellt werden?
Welche Zinsbindungen sind hinterlegt?
Wird bei KfW-Programmen das Disagio berücksichtigt?
Wird ein Beleihungswert berechnet?
Werden Restschuldsalden und Tilgungspläne ausgegeben?
Beinhaltet die Software ein Beratungsprotokoll für Baufinanzierung?
Können Bauspardarlehen erfasst werden?
Wie viele Darlehensnehmer können erfasst werden?
Welche Dokumente müssen gedruckt werden?
Bedienung
Wie erfolgt die Speicherung der Kundendaten?
Wie kann man prüfen, welche Bank für die Finanzierung in Frage kommt?
Kann man dem Kunden mit dem Programm ein Gegenangebot rechnen?
Wo kann man wichtige Notizen zum Kunden vermerken?
Wie werden Wertermittlungsgebühren, Disagio und Bearbeitungskosten erfasst?
Wie erfolgt die Zuordnung der Finanzierung als Prolongationsfinanzierung?
Können "schreibgeschützte" Bereiche überschrieben werden?
Müssen alle internen Berechnungen (Beleihungswertangabe, Überschuss ) im Ausdruck erscheinen?
Kann die Restschuld unter Berücksichtigung von Sondertilgungen berechnet werden?
Wie kann man Darlehen gegen Tilgungsaussetzung darstellen und wie kann man Produkte zuordnen?
Wie können die Bonitätskriterien der einzelnen Banken angezeigt oder verändert werden?
Technische Details
Kann ich das Programm auf mehreren Rechnern nutzen?
Kann das Programm auch von Mitarbeitern und Angestellten genutzt werden?
Welche Systemvoraussetzungen müssen für die Baufinanzierungssoftware erfüllt sein?
Derzeit in Entwicklung
Ab wann ist die Software mit einem Tool für Wohnriester ausgestattet?
EXPERT PRO verfügt seit August 2009 über ein umfangreiches Wohn-Riester-Analyseprogramm, welches Maßstäbe in der Branche setzt. Umfangreiche Barwert-Berechnungen mit verschiedenen Vergleichsprogrammen geben jedem Berater unvergleichliche Berechnungen und Aussagen.
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Ab wann verfügt EXPERT PRO über Finanzmathematische Berechnungstools?
Die Programmierung wurde zugunsten der Wohn-Riester-Software auf das Jahr 2012 verschoben.
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Fragen zum Unternehmen
Aus welcher Motivation heraus haben Sie das Programm entwickelt?
Bedienbarkeit und logischer Aufbau sind m.E. Grundvoraussetzungen für jede Software. Jedoch erfüllen dies nur sehr wenige am Markt. Verständliche und nachvollziehbare Dokumente für den Kunden sind am Markt Mangelware. Zudem sind viele Anwenderprogramme vollgepackt mit Zusatztools, die im Alltag kaum Anwendung finden.
Die Entwicklung einer praxisgerechten und bedienerfreundlichen Software mit einem hervorragendem Preis-Leistungs-Verhältnis stehen für mich im Vordergrund.
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Wie wird die Software weiterentwickelt?
Die Software "EXPERT PRO" ist im BaufiZENTRUM Chemnitz täglich im Einsatz und wird von mir selbst ständig genutzt. Die Weiterentwicklung hängt jedoch auch entscheidend vom User und dessen individuellen Bedürfnissen ab. Jedem User steht es frei, seine Wünsche mir gegenüber zu äußern. EXPERT PRO wird nicht praxisfremd programmiert, sondern anwenderfreundlich.
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Arbeiten Sie selbst mit diesem Programm?
Wie bereits erwähnt, nutze ich die Software in meiner täglichen Arbeit als Finanz-Planer für Baufinanzierungen (BFP).
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Fragen zur Software
Für welche Zielgruppe ist die Software geeignet?
Die Software EXPERT PRO wurde speziell für professionelle Beratung im Sektor Baufinanzierung entwickelt. z.B.:
- Kreditvermittler
- Makler
- Immobilienmakler
- Finanzplaner
- Honorarberater
- Bau-Finanz-Berater
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Wie erfolgt die Kundenverwaltung?
Die Software speichert jede Berechnung unter einem freien Ordner Ihrer Wahl ab.
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Können Anregungen der Zielgruppe im Programm berücksichtigt werden?
Ja, selbstverständlich sollen Wünsche und Anregungen geäußert werden.
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Wie lange kann auf Berechnungen und Kundendaten zugegriffen werden?
Es besteht keine zeitliche Nutzungsbegrenzung.
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Wie oft erfolgt ein Update?
Unregelmäßig, je nach gesetzlichen Neuerungen oder technischer Weiterentwicklung. Es besteht keine Abnahmeverpflichtung für ein Update.
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Ist es möglich, das eigene Firmenlogo zu integrieren?
Ja, Ihr eigenes Firmenlogo ist auf der Finanzierungsübersicht im Ausdruck enthalten. Sofern Sie Ihr Firmenlogo in der Software haben möchten, senden Sie uns dieses bitte als *.tif, *.jpg oder *.bmp Datei zu.
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Sind getrennte steuerliche Berechnungen für z.B. 2 ETW (selbstgenutzt und vermietet) möglich?
Ja.
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Auf welcher Grundlage erfolgt die Effektivzinsberechnung?
Es werden 2 verschiedene Berechnungsmethoden angewandt; ach der aktuellen PAngV sowie nach AIBD (ISMA).
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Können Bestandsobjekte erfasst werden?
Ja, die Erfassung von bis zu 25 Bestandobjekten inkl. der dazugehörigen Darlehen ist möglich.
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Können Prolongationen gesondert dargestellt werden?
Ja, es wird unterschieden zwischen Neubau, Kauf und Umschuldung.
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Welche Zinsbindungen sind hinterlegt?
Sie können die Zinsbindung für jedes Darlehen frei wählen.
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Wird bei KfW-Programmen das Disagio berücksichtigt?
Ja, je nach Programm werden Gebühren oder Disagio automatisch in der Kostenkalkulation berücksichtigt.
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Wird ein Beleihungswert berechnet?
Ja, differenziert nach Keller und Bodenplatte bzw. Kauf, Neubau und Umschuldung. Der Beleihungswert wird individuell nach Kreditinstitut ausgegeben.
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Werden Restschuldsalden und Tilgungspläne ausgegeben?
Ja, es können Tilgungspläne für alle Darlehen gedruckt werden, Sondertilgungen zu jedem Zeitpunkt werden berücksichtigt.
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Beinhaltet die Software ein Beratungsprotokoll für Baufinanzierung?
Ja, obwohl es hierzu noch keine gesetzlichen Anforderungen gibt.
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Können Bauspardarlehen erfasst werden?
Es können Bauspardarlehen als neue Finanzierungsbausteine und zukünftige Darlehen integriert werden.
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Wie viele Darlehensnehmer können erfasst werden?
2 Darlehensnehmer komplett, 2 weitere Darlehensnehmer können bei den Einnahmen berücksichtigt werden.
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Welche Dokumente müssen gedruckt werden?
Sie können die Dokumentenauswahl frei wählen. Es "müssen" keine Dokumente gedruckt werden.
Es steht ein umfangreiches Druckmenü zur Verfügung.
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Wie erfolgt die Speicherung der Kundendaten?
Die Berechnungen können in jedem beliebigen Ordner auf Ihrem PC oder einem anderem Datenträger gespeichert werden.
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Wie kann man prüfen, welche Bank für die Finanzierung in Frage kommt?
Unter "Bonitätsprüfung" in der oberen Navigationsleiste stehen Ihnen bis zu 25 Banken zur Auswahl bereit.
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Kann man dem Kunden mit dem Programm ein Gegenangebot rechnen?
Ja. Unter "HOME" ; "DARLEHENSVERGLEICH" steht Ihnen ein hervorragendes und einfach zu bedienendes Tool zur Verfügung. Mit wenigen Eingaben sehen Sie bzw. Ihr Kunde den Unterschied.
Die Berechnung erfolgt auf Grundlage identischer Monatsraten.
Der "Vorteil" (Restschulddifferenz) wird über die Zinsbindungsfrist sowie über die Gesamtlaufzeit dargestellt. Eine Ausgabe des Barwertes ist ebenfalls möglich.
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Wo kann man wichtige Notizen zum Kunden vermerken?
1. im Hauptmenü unter "MEMO"
2. unter "PERSÖNLICHE DATEN" direkt neben monatliche Einnahmen
Sofern Sie eine Kundenmemo erstellt haben, ist dies sofort beim Programmstart durch geänderte Infoflächen dargestellt.
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Wie werden Wertermittlungsgebühren, Disagio und Bearbeitungskosten erfasst?
Sie können zu jedem Darlehen im Programmbaustein "FINANZIERUNG" unter "erweiterete Darlehensdaten" Gebühren erfassen. Selbstverständlich werden diese Gebühren in der Effektivzinsberechnung berücksichtigt.
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Wie erfolgt die Zuordnung der Finanzierung als Prolongationsfinanzierung?
Im Menüpunkt "Objektdaten" in der oberen Navigationsleiste unter "Finanzierungszweck".
Hier können Sie zwischen "Neubau"; "Kauf" oder "Prolongation" wählen. Die Zuordnung der entsprechenden Kosten erfolgt automatisch.
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Können "schreibgeschützte" Bereiche überschrieben werden?
Sie finden in einigen Bereichen, wo dieses erlaubt ist, zwei Schaltflächen : "grün" und "rot". Mit diesen Schaltflächen lässt sich der Schreibschutz entfernen und wieder setzen.
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Müssen alle internen Berechnungen (Beleihungswertangabe, Überschuss ) im Ausdruck erscheinen?
Nein. Sie können individuell bestimmte Daten ein- oder ausblenden.
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Kann die Restschuld unter Berücksichtigung von Sondertilgungen berechnet werden?
Die Restschuldangabe erfolgt im Programmbaustein "FINANZIERUNG" direkt neben dem Bruttodarlehensbetrag. Sie können die Restschuldangabe nach der Zinsbindung auch ausblenden.
Sondertilgungen können Sie zu jedem Zahlungszeitpunkt unter "erweiterete Darlehensdaten" unter "Sondertilgung" erfassen.
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Wie kann man Darlehen gegen Tilgungsaussetzung darstellen und wie kann man Produkte zuordnen?
Im Eingabereich "Finanzierung" unter "erweiterte Darlehensdaten" können Sie die Tilgungsaussetzung erfassen. Die Auswahl von Produkten erfolgt als freie Eingabe. Benötigt werden nur die Eckdaten des Produkts.
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Wie können die Bonitätskriterien der einzelnen Banken angezeigt oder verändert werden?
Unter "Bonitätsprüfung" finden Sie in der oberen Navigationsleiste einen Scrollbalken, mit dem Sie die Auswahl der Banken treffen können. Die Daten können in der Datei "Bankliste2007" von jedem Nutzer selbst geändert bzw. gepflegt werden. Es stehen 25 Banken mit deren Bonitäts- bzw. Beleihungsrichtlinien zur freien Wahl zur Verfügung.
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Kann ich das Programm auf mehreren Rechnern nutzen?
Ja. Voraussetzung ist, die Software wurde vollständig installiert. Sie können weiterhin alle Berechnungen via USB-Stick oder auch per Email auf andere PC's übertragen. Eine Nutzung im Netzwerk ist ebenfalls möglich.
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Kann das Programm auch von Mitarbeitern und Angestellten genutzt werden?
Die Software kann von mehreren Mitarbeitern genutzt werden, der Zugriff auf Berechnungen kann demzufolge auch von Dritten erfolgen. Es werden jedoch die persönlichen Beraterdaten des Lizenznehmers (auf dem installierten PC) im Ausdruck und als Info in der Software verwendet.
Es sollte jeder Berater seine eigene Lizenz haben, allein aus Haftungsgründen gegenüber dem Kunden. Im Beratungsprotokoll erscheint der Lizenznehmer.
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Welche Systemvoraussetzungen müssen für die Baufinanzierungssoftware erfüllt sein?
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Betriebssystem: |
ab Microsoft Windows XP
ab Microsoft Excel 2003
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Arbeitsspeicher: |
256 MB RAM |
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Freier Festplattenplatz: |
mind. 20 MB |
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Kapazität pro Kunde: |
ca. 5 MB pro Kunde |
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